huslån hos bluestep

Men varför köpa hus och dra på sig ännu mer skulder om man redan har stora skulder hos KFM?

nu frågade jag om någon har gjort det och inget annat.

ja jag vet att det är dumt att dra på sig skulder när man redan har det. men för oss är det en väg att komma ur kronofogden och få en chans att bli av med dom på ackord och bakas in i huslånet...

då blir bara anmärkningarna kvar.

Och vad är det för fel med det då? Det är väl ts sak, jag skulle också vilja ha hus så jag skulle också vilja veta det.

Frågan är om det verkligen är värt det? Bluestep har löjligt höga räntor på bolån idag (6-7%) vilken genererar en bra mycket högre kostnad för boendet om man jämför med många andra traditionella banker.

Det är inget fel alls med att vilja ha hus, men om man sitter djupt i skiten hos KFM så tror jag inte att ett husköp är vägen ur skuldträsket. Bättre då att kämpa hårt, lägga om sina ekonomiska vanor och komma på fötter först och SEN köpa hus.

De kommer inte att bevilja något lån om ni har obetalda skulder som ligger hos KF. Har ni skulder hos KF så innebär det att ni redan lever eller åtminstone bore leva på existensminimum, och då finns det inget utrymme för att betala på ytterligare ett lån. Så tyvärr, beta av skulderna först så har ni större chans. Anmärkningar behöver inte vara ett hinder om ni lånar hos Bluestep men en jättehög och dyr ränta, men en massa obetalt hos fogden är det garanterat. Bluestep kräver dessutom en handpenning vid köp av bostad, precis som de vanliga bankerna så när ni betalat av alla skulder är det bara att sätta igång att spara ihop till i allla fall 10% av köpeskillingen.

Anonym (hus) skrev 2009-08-05 13:05:31 följande:

Detta kommer de absolut inte att bevilja, möjligen lån till bostad om ni har anmärkningar men inga skulder och om ni har 10% handpenning. Aldrig att de bakar in skulderna i huslånet, de måste ju ha en säkerhet för hela lånet!

Anonym (Vet) skrev 2009-08-05 13:37:19 följande:

Jag skyller den här frågan på Lyxfällan. Efter att Lyxfällan visats några säsonger verkar många tro att det går bra att dra på sig massor av krediter/skulder och sedan knalla in till en bank och be om ett lån som täcker summan, och vips - så försvinner skulderna.

Okej..........så här är det....

Vi har tagit ett lån hos bluestep för tre år sedan.
Vi hade då skulder till kfm.
Deras krav var att vi med en del av pengarna vi lånade skulle lösa skulden, jag tror tom att de betalade direkt till kfm.
Vi har skött varenda betalning och har nu en ränta på 2,90%
Vi har heller inte dragit på oss mer skulder.
Så lånet hjälpte oss oehört!

Anonym (realist) skrev 2009-08-05 13:44:38 följande:

Förutsatt att det finns ett låneutrymme på den befintliga bostaden ja och det förutsatt att man äger den. Dvs, man har lån på mindre än vad huset/lägenheten är värd och får låna med huset/lägenheten som säkerhet. Annars kan man glömma det.

De lånar bara ut till vad huset kostar inte ett öre mer,det får man lösa på annat sätt!

Du måste fortfarande ha handpenning.

Bluestep kräver 15% handpenning andra banker 10% i undantagsfall lägre.
Om ni nu har det, har inte KF rätt att ta de pengarna, tvångssälja huset får att få ut dem?

Ja precis, vad är vitsen med att låna till ett hus som kfm ändå kommer att utmäta. Sämsta idén ever. Nej, vänta tills ni har betalat av era skulder och är anmärkningsfria, sen går ni till en riktig bank.

Skillnaden mellan Bluestep och vanliga banker är att de gör en individuell bedömning på varje ansökan. Omöjligt för oss här på FL att ge ett bu eller bä utan det är bättre att kontakta deras kundtjänst och få hjälp där.

Eftersom bluestep tar högre risker så tar de självklart högre ränta, men även den är individuellt satt... ju större risk de tar dessto högre ränta. Är det lägre risk blir det lägre ränta.

Så Ts, innan du deppar ihop... ring till dem eller så gör du enkelt en ansökan via nätet på deras hemsida och sen kontaktar de dig.

En skuld hos kf behöver inte innebära ett nej... det är er betalningsförmåga som är det viktiga!

Lycka till!

Anonym (kunnig) skrev 2009-08-05 19:37:01 följande:

En skuld hos kfm innebär i 99% av fallen att betalningsförmågan är låg, för att inte säga obefintlig. Kfm har ju första tjing på ett eventuellt förskott. Ok om skulden inte är så hög och man vet att man kommer att kunna betala av den på ett par månader, men en liten skuld är det å andra sidan ingen vits att "baka in" i ett dyrt bostadslån. Inte för att det skulle gå att göra så, men i alla fall.

Anonym (Vet) skrev 2009-08-05 19:48:25 följande:

Det jag menade var, var att det är bättre att Ts kontaktar dem själv så får de göra en bedömning. Är inte ute efter att reta upp någon, utan vet hur de arbetar med att göra individuella bedömningar och därav bättre att hon får ett rakt svar därifrån istället för att gå och hoppas eller inte veta.

Ts. har ni en bostadsrätt nu? Eller bor ni i hyresrätt? Har ni hyresrätt så kommer ni inte kunna få något lån, men har ni någon fastighet (sommarstuga eller dyl.) så ökar chansen.