Jag har ett ISK-konto och ett IPS-konto hos Avanza. Har några fonder i dom som inte gått så bra så därför undrar jag om det blir nån kostnad om jag byter fonder rakt av dvs inte säljer och sen köper utan bara byter. Nån kunnig som vet?
Har du ISK så blir det ju som att du byter. Du betalar inget för försäljningen och det uppstår varken någon vinst eller någon förlust som du deklarerar för.
Utan om du har fonder värda 5000kr idag som du säljer (oavsett vinst eller förlust) och sen när du har fått pengarna tillgängliga så köper du andra fonder så händer inget särskilt. Du skattar bara på insatt kapital.
Det finns även en funktion som tillåter att man flyttar värdepapper mellan olika konton inom Avanza. Jag har dock bara flyttat från en ISK till en annan men det tror jag funkade bra. Båda var i mitt personnr.
Har du ISK så blir det ju som att du byter. Du betalar inget för försäljningen och det uppstår varken någon vinst eller någon förlust som du deklarerar för.
Utan om du har fonder värda 5000kr idag som du säljer (oavsett vinst eller förlust) och sen när du har fått pengarna tillgängliga så köper du andra fonder så händer inget särskilt. Du skattar bara på insatt kapital.
Om du har fonder i isk så skattar du inget när du säljer, du betalar en schablonskatt på totalsumman varje år istället. Andra kontoformer skattar du på vinsten dvs säljpriset minus inköpspriset.
Men jag vet inte vad du menar med att byta (utan att sälja och köpa) fonder? Mig veterligen är enda sättet att byta att sälja och sen köpa nytt.
Du ska inte sälja dina fonder utan placera om dem inom portföljen.
Om båda kontona/lösningarna är ISK och/eller KF så uppstår ingen effekt vid en försäljning. Du deklarerar vare sig vinster eller förluster utan det är det totala innehavet vid vissa specifika tidpunkter under året som beskattas. Så där kan du helt fritt sälja och byta som du vill för du får ingen sådan effekt.
Däremot om du har satt in 1000kr i fonder i en vanlig depå för 10 år sen och dom idag är värda 5000kr och du säljer - så har du gjort 4000kr i vinst. Den kommer du behöva skatta på. Oavsett om du tar ut pengarna cash till din bank eller om du återinvesterar dem i andra fonder eller i aktier.