Någon som vet om det kan bli problem med banker (Swedbank i detta fall) om man plötsligt börjar sätta in sedlar (ca 10.000 kr/vecka) på sitt konto via sådana maskiner som tar emot sedlar? Alltså inte en vecka eller två utan flera veckor efter varandra.
Har någon provat och det gått bra eller kan banken bli misstänksam? Vad gör de då?
Banken är skyldig att motverka till pengatvätt osv. De kommer fråga dig var pengarna kommer ifrån. Om det är vita lagliga pengar som du kan redovisa så är det inga problem. Men du kommer inte kunna sätta in stora summor svarta pengar på banken.
Bankerna har insättningsgränser då de börjar titta på pengarna. Jag tror den gränsen är 15k i månaden? Om jag minns rätt. Sen börjar de fråga hur du fått pengarna.
Och håll insättningarna till under 10k, där går också en gräns. Så 9000:- insättning i månaden är ok.
Bankerna har insättningsgränser då de börjar titta på pengarna. Jag tror den gränsen är 15k i månaden? Om jag minns rätt. Sen börjar de fråga hur du fått pengarna.
Man kan sätta in 10k som gräns, sedan ytterligare 10k efter 7 dagar, så man går inte över någon gräns men tänkte mer på att det kanske blir problem att göra så under flera veckor.
Nej, du kan inte sätta in 40 000 i kontanter varje månad utan att få frågor om var pengarna kommer ifrån.
Antar att du frågar om 10k då det är insättningsgränsen per vecka för en sådan maskin?
Pengatvättningslagarna och bankens ansvar har blivit skärpt på senare år, de har skyldighet att ha kännedom om dig för att se om det är något "avvikande" och fråga (och har alltså både skyldighet och rätt att be dig visa var pengarna kommer ifrån och ibland vad du ska ha dem till). När det gäller Swedbank just har de ju ganska nyligen blivit bestraffade för att de inte varit tillräckligt noga med att kontrollera så man kan nog tänka de är lite extra nitiska.
Kan du däremot visa att du får dem på ett "ärligt" sätt blir det ju inga problem och knappast något du kommer behöva visa igen och igen då det då tillhör ditt "normala beteende som kund" så att säga.
Är det däremot inte helt rumsrent och du inte alltid satt in mycket kontanter hos din bank är det nog bättre att avstå (tänker inte uppmuntra någon att pyssla med olagligheter, men det är ju möjligt att ha bankkonto i fler banker och mindre troligt något system slår larm om du håller mängderna mindre än max per vecka och kanske fördelat på flera tillfällen och alternerar bank lite)
Du kan däremot inte vara säker på vad som kommer gå under radarn bara för något gått/inte gått för någon annan då det alltså är en bedömning för banken och inte finns någon minsta summa som är garanterat "säker".
Det är inte så enkelt som tidigare skribenter vill göra gällande.
Om banken kan se ett mönster med regelbundna insättnigar så kommer de agera även vid betydligt lägre summor.
Du kan t.ex inte sätta in 7-8000 den siste varje månad under en längre tid utan att banken börjar sälla frågor, även om har en satt gräns på 10.000:-/mån
Kan du inte redovisa var pengarna kommer ifrån och att det är vita pengar så kommer det inte att fungera. Du riskerar ditt konto.